Schenkingen en erfenissen: wie heeft recht op wat?

Door: mr. Eveline van der Wel MFP RB

Stel, u krijgt een schenking en u bent getrouwd. Heeft uw echtgenoot dan ook recht op de schenking of erfenis? Of is deze alleen voor u bestemd? En wat kunt u doen? Met deze blog help ik u graag een handje op weg.

Als de schenker of erflater ervoor wil zorgen dat de schenking of erfenis privé blijft, dan kan hij of zij een uitsluitingsclausule opnemen in het testament of in de schenkingsovereenkomst. Hiermee wordt de erfenis of de schenking tot het privévermogen van de ontvanger gerekend.

Op deze manier krijgt u een stukje vermogen dat alleen voor u privé is bestemd. Dit stukje staat los van het gezamenlijke vermogen dat u met uw huwelijkspartner heeft. Mocht u gaan scheiden en u bent getrouwd in gemeenschap van goederen, dan kan uw ex-partner geen aanspraak maken op de helft van de erfenis of schenking.

Om problemen te voorkomen is het van belang om op papier te zetten wat u precies met het geld van de erfenis of schenking heeft gedaan. Er kan discussie ontstaan als u het geld van de schenking of erfenis op uw gemeenschappelijke rekening stort.

Vaak gebruiken mensen het geld van de erfenis of schenking voor gemeenschappelijke doeleinden zoals een vakantie of onderhoud aan het huis. Maar is het dan nog wel mogelijk om u geld terug te vragen als u gaat scheiden?

In een recente zaak oordeelde de Hoge Raad dat de ontvanger in beginsel recht houdt op een teruggave. Dit verandert als de andere echtgenoot kan aantonen dat de schenking was bedoeld voor gemeenschappelijk gebruik. Het is dus noodzaak om alles goed vast te leggen. 

U zit natuurlijk niet op discussies te wachten. Dit kunt u voorkomen door het geldbedrag op een aparte bankrekening te storten. Als u het geld toch gebruikt voor gemeenschappelijke uitgaven, zet dan op papier wat het doel van beide partijen is. Denk hier ook aan bij investeringen en herinvesteringen. U moet zich altijd afvragen of het gaat om gemeenschappelijke zaken of dat het geldbedrag uiteindelijk moet worden teruggeven. Anders kan de vraag ontstaan of de echtgenoot meedeelt bij een eventuele waardestijging.

Met deze tips kunt u discussies rondom uw schenking of erfenis voorkomen:

• Stort het geld van uw erfenis of schenking op een aparte bankrekening.
• Noteer welke bedragen u heeft ontvangen en waaraan u het geld heeft uitgegeven. Dit is ook belangrijk bij (her)investeringen.
• Bij gemeenschappelijke uitgaven of investeringen legt u samen met uw partner vast of er recht is op vergoeding. Schrijf ook op of uw echtgenoot het oorspronkelijke bedrag terugkrijgt of dat hij/zij meedeelt in een eventuele waardestijging of waardedaling.